Nhiều thẻ ngân hàng sẽ bị ngưng hoạt động mà không cần thông báo đến khách hàng.
Nhiều ngân hàng siết chặt quy trình quản trị rủi ro, ban hành điều khoản mới cho phép tạm ngưng hoặc chấm dứt sử dụng thẻ đối với khách hàng. Các quy định này nhằm tăng cường an toàn giao dịch, phòng ngừa gian lận và đảm bảo tuân thủ pháp luật.
Đối với Vietcombank, điều luật để đơn vị này chấm dứt Hợp đồng với người dùng như sau:
- Chủ thẻ vi phạm quy định về phát hành và sử dụng thẻ của Vietcombank, hoặc vi phạm quy định của pháp luật, NHNN, tổ chức thẻ quốc tế.
- Thông tin Chủ thẻ cung cấp không chính xác, không trung thực hoặc sai sự thật.
- Chủ thẻ bị khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử hoặc bị Tòa án/Trọng tài ra bản án, quyết định ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
- Chủ thẻ chết, mất tích hoặc bị tuyên bố chết, mất tích.
- Tài sản của Chủ thẻ bị cơ quan pháp luật phong tỏa, tạm giữ và có khả năng ảnh hưởng nghiêm trọng đến khả năng trả nợ.
- Có nghi ngờ liên quan đến hành vi gian lận, giả mạo.
- Các trường hợp khác theo quy định pháp luật.
Tùy thuộc vào các ngân hàng mà hệ thống sẽ đưa ra các điều luật rà soát, siết chặt theo các quy định khác nhau. Gần đây, hầu hết các nhân hàng đã áp dụng phí quản lý tài khoản với những tài khoản có số dư thấp hoặc ít giao dịch. Thắt chặt khi phát hành và sử dụng thẻ tín dụng nhằm ngăn chặn hành vi rút tiền trái phép từ thẻ tín dụng và các hình thức gian lận tài chính sử dụng công nghệ cao. Các tổ chức tín dụng cần phải tăng cường an ninh và giám sát các giao dịch để xử lý kịp thời các giao dịch bất thường hay gian lận trong giao dịch thẻ.
