Hà Nội: 'Bóc trần' thủ đoạn rút tiền của 13 khách để tiêu xài của cựu ngân hàng, cái kết 'cực đắng'

Quá trình điều tra xác định, cự nhân viên ngân hàng OCB đã chiếm đoạt tổng số tiền hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.

Ngày 8/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Trang (SN 1989, trú tại Hà Nội) 13 năm tù về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, từ tháng 4/2022 đến tháng 7/2023, Nguyễn Thị Trang làm việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) và giữ chức vụ trưởng nhóm bán hàng. Trong thời gian này, bị cáo thường xuyên đến các cơ sở giáo dục, chủ yếu là trường mầm non, cùng một số cơ sở y tế trên địa bàn huyện Ứng Hòa (cũ) để tiếp cận khách hàng, tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng OCB.

Trang mời chào các giáo viên, nhân viên y tế mở thẻ tín dụng, vay tiêu dùng cá nhân tại hệ thống Ngân hàng VPBank và Ngân hàng OCB, với lý do phục vụ nhu cầu chi tiêu. Bị cáo cam kết rằng sau khi kích hoạt thẻ, nếu khách hàng không có nhu cầu sử dụng thì sẽ hỗ trợ hủy thẻ.

Khi được khách hàng tin tưởng giao thẻ tín dụng, cung cấp mật khẩu với mục đích nhờ rút tiền hoặc đóng thẻ, Trang đã lợi dụng quyền truy cập tài khoản để tự ý mở các khoản vay online, sau đó rút tiền từ thẻ tín dụng và chiếm đoạt để phục vụ mục đích cá nhân.

Quá trình điều tra xác định, trong giai đoạn từ năm 2020 đến 2023, Nguyễn Thị Trang đã chiếm đoạt tổng số tiền hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.

Trong số các bị hại, chị H. (SN 1987, trú huyện Ứng Hòa cũ) là một nạn nhân điển hình. Năm 2020, do có nhu cầu vay vốn ngân hàng, chị H. nhờ Trang hỗ trợ mở thẻ tín dụng tại Ngân hàng VPBank với hạn mức 16,5 triệu đồng. Sau khi nhận thẻ, chị H. giao lại thẻ và mật khẩu để nhờ Trang rút hộ 15 triệu đồng.

Đến ngày 23/6/2022, khi chị H. tiếp tục cần tiền chi tiêu, Trang cùng chị đến Ngân hàng VPBank để mở thêm một khoản vay với hạn mức 36,7 triệu đồng và đồng thời lập tài khoản ngân hàng online đứng tên chị H. Chị này tiếp tục giao quyền quản lý tài khoản và mật khẩu cho Trang. Sau đó, chị H. mới phát hiện Trang đã tự ý mở thêm các khoản vay khác và rút tiền tiêu xài, toàn bộ dư nợ đều đứng tên chị.

Một bị hại khác là chị V. (SN 1983, trú huyện Mỹ Đức cũ) cũng nhờ Trang mở thẻ tín dụng để chi tiêu. Sau khi kích hoạt thẻ, chị V. giao thẻ và mật khẩu để Trang rút tiền hộ. Tuy nhiên, bị cáo đã lợi dụng sự tin tưởng này, tự ý sử dụng thẻ tín dụng có hạn mức lên tới 100 triệu đồng của chị V. để chi tiêu cá nhân.

Tại cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Trang khai nhận do cần tiền nên đã lợi dụng việc nắm giữ thông tin cá nhân của khách hàng sử dụng thẻ tín dụng. Bị cáo biết nhiều người không có nhu cầu vay hoặc sử dụng thẻ tín dụng, nhưng vì giúp Trang đạt chỉ tiêu kinh doanh nên họ đồng ý cung cấp thông tin cá nhân để mở các tài khoản tín dụng tại VPBank và OCB.

Lợi dụng sự cả tin của khách hàng và việc nhiều người không am hiểu công nghệ, Trang đã sử dụng thông tin cá nhân, thiết bị điện tử để đăng nhập vào các ứng dụng ngân hàng, từ đó chiếm đoạt tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của các bị hại.

Sau khi chiếm đoạt được tiền, bị cáo dùng một phần để đáo hạn thẻ và duy trì các tài khoản tín dụng nhằm kéo dài thời gian chiếm đoạt và tránh bị phát hiện. Số tiền còn lại, Trang sử dụng cho mục đích chi tiêu cá nhân.