Vụ cố chiếm giữ 500 triệu đồng chuyển khoản nhầm: Không thể dừng lại ở việc phạt hành chính!
Sau 63 ngày cố tình chiếm giữ số tiền gần 500 triệu đồng chuyển nhầm, Công an tỉnh Quảng Trị đã khởi tố và bắt tạm giam đối tượng để điều tra về hành vi “chiếm giữ trái phép tài sản” theo Điều 176 Bộ luật Hình sự.
Sự việc bắt nguồn từ một giao dịch ngân hàng sơ ý của chị Nguyễn Thị Thu Th. (trú xã Lao Bảo) vào ngày 10/11/2025, khi chị Th. vô tình chuyển 499.999.999 đồng vào tài khoản của ông Nguyễn Thế Lữ (SN 1992, trú phường Quảng Trị) – người từng là bạn hàng buôn bán sản phẩm mây tre.
Sau khi nhận được tiền, ông Lữ không trả lại, chặn liên hệ, từ chối làm việc với chính quyền và cơ quan chức năng dù đã được mời lên làm việc nhiều lần. Công an và chính quyền địa phương đã vận động, giải thích pháp luật nhưng bất thành, buộc chị Th. phải gửi đơn tố giác tội phạm đến cơ quan điều tra. Cuối cùng, ngày 12/1/2026, ông Lữ bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra hành vi chiếm giữ trái phép tài sản.
Theo luật sư, tiền vào tài khoản do chuyển nhầm không làm phát sinh quyền sở hữu hợp pháp, người nhận chỉ là người chiếm hữu “tài sản không có căn cứ pháp luật” và phải hoàn trả cho chủ sở hữu. Nếu người nhận biết rõ tài sản không phải của mình nhưng cố tình chiếm giữ và né tránh nghĩa vụ trả lại, họ có thể bị xử lý hình sự thay vì chỉ tranh chấp dân sự. Hành vi này tiềm ẩn rủi ro pháp lý lớn khi cố tình giữ lại tài sản của người khác.
Vụ việc tại Quảng Trị là bài học pháp lý rõ ràng rằng việc nhận tiền chuyển nhầm và cố ý không trả lại có thể bị xử lý hình sự nghiêm khắc, chứ không chỉ dừng lại ở tranh chấp dân sự hay phạt hành chính, nhất là khi số tiền lớn và người nhận kiên quyết chiếm giữ tài sản của người khác.
