Nhận tiền chuyển nhầm gần nửa tỷ rồi chây ì không trả, hình phạt pháp lý khiến nhiều người giật mình
Vụ việc người đàn ông tại Quảng Trị nhận tiền chuyển nhầm gần 500 triệu đồng nhưng không hoàn trả đang thu hút sự chú ý, bởi hành vi này có thể đối diện án tù nghiêm khắc theo quy định pháp luật.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị đã khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Thế Lữ (SN 1992, trú tại phường Quảng Trị) để điều tra về hành vi chiếm giữ trái phép tài sản, liên quan vụ chuyển nhầm tiền gây xôn xao dư luận thời gian qua. Theo kết quả điều tra ban đầu, Lữ là người nhận số tiền chuyển nhầm gần 500 triệu đồng nhưng không thực hiện nghĩa vụ hoàn trả cho chủ tài khoản.
Thông tin từ cơ quan chức năng cho biết, tối 12/1, sau khi củng cố đầy đủ hồ sơ, chứng cứ, lực lượng công an đã tiến hành các thủ tục tố tụng theo quy định. Vụ việc được đánh giá có dấu hiệu rõ ràng của hành vi nhận tiền không trả, dù người nhận đã được thông báo, giải thích và vận động nhiều lần.
Trao đổi về khía cạnh pháp lý, luật sư Phạm Thành Thông, Đoàn Luật sư tỉnh Quảng Trị, cho biết hành vi chiếm giữ trái phép tài sản được quy định cụ thể tại Điều 176 Bộ luật Hình sự. Với trường hợp chuyển nhầm tiền có giá trị lớn, người cố tình không hoàn trả có thể đối diện mức án tù từ 1 đến 5 năm, kèm nghĩa vụ bồi thường toàn bộ số tiền đã chiếm giữ. Đây là khung hình phạt áp dụng cho các trường hợp có giá trị tài sản lớn, được xếp vào nhóm tội phạm nghiêm trọng.
Theo luật sư Thông, trong vụ việc này, số tiền chuyển nhầm gần 500 triệu đồng đã đủ yếu tố cấu thành tội chiếm giữ trái phép tài sản theo khoản 2 của điều luật. Tuy nhiên, mức án cụ thể còn phụ thuộc vào quá trình điều tra, truy tố, cũng như việc xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ khi đưa ra xét xử.
Diễn biến vụ việc cho thấy, ngày 10/11/2025, chị N.T.T.T. (trú tại xã Lao Bảo, tỉnh Quảng Trị) do sơ suất đã chuyển nhầm gần 500 triệu đồng vào tài khoản ngân hàng đứng tên Nguyễn Thế Lữ. Ngay khi phát hiện sai sót, chị T. đã chủ động liên hệ, nhắn tin, gọi điện và trực tiếp gặp Lữ để đề nghị hoàn trả số tiền chuyển nhầm, song không nhận được sự hợp tác.
Sau nhiều lần yêu cầu bất thành, chị T. buộc phải gửi đơn trình báo, đề nghị cơ quan chức năng can thiệp. Qua xác minh sao kê từ phía ngân hàng của cả người chuyển tiền và người nhận, công an xác định có giao dịch chuyển nhầm gần 500 triệu đồng diễn ra đúng thời điểm chị T. trình bày.
Đáng chú ý, khi phát hiện số tiền bất thường trong tài khoản, Lữ từng làm đơn trình báo công an phường. Tuy nhiên, trong quá trình làm việc sau đó, người này lại có biểu hiện trốn tránh, không hợp tác, thậm chí không chấp hành giấy mời và giấy triệu tập của cơ quan chức năng. Chính quyền địa phương và lực lượng công an đã nhiều lần đến tận nơi giải thích, vận động nhưng không đạt kết quả.
Các chuyên gia pháp lý nhận định, vụ việc là bài học cảnh tỉnh rõ ràng về trách nhiệm pháp lý khi nhận tiền chuyển nhầm. Hành vi nhận tiền không trả không chỉ vi phạm đạo đức xã hội mà còn có thể dẫn tới án tù chiếm giữ tài sản, đặc biệt trong bối cảnh giao dịch ngân hàng ngày càng phổ biến.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân khi phát hiện tiền chuyển nhầm vào tài khoản cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan công an, tuyệt đối không sử dụng hay cố tình chiếm giữ, nhằm tránh những hậu quả pháp lý đáng tiếc.
