Bắt cựu nhân viên tài chính lừa người thân bạn bè để chạy KPI sau đó chiếm đoạt số tiền 'khủng'
Ngày 26/11, Công an tỉnh Điện Biên cho biết đơn vị vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Lò Thị Hoài (sinh năm 1997, trú tại xã Na Son, huyện Điện Biên) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với tổng số tiền hơn 350 triệu đồng.
Theo điều tra ban đầu, từ năm 2022 đến năm 2024, Hoài từng là nhân viên kinh doanh của một công ty tài chính và nắm rõ quy trình giải ngân, lập hồ sơ vay vốn. Sau khi nghỉ việc, Hoài mất thu nhập ổn định nên nảy sinh ý định lợi dụng mối quan hệ quen biết để chiếm đoạt tiền. Lợi dụng sự tin tưởng của bạn bè và người thân, Hoài nói dối rằng vẫn đang làm việc tại công ty cũ, cần mượn thông tin cá nhân của họ để “đảm bảo chỉ tiêu kinh doanh”, “hoàn thiện hồ sơ nội bộ” hoặc “làm mẫu hợp đồng”.
Nhiều người tin tưởng nên đã giao căn cước công dân, tài khoản ngân hàng và thậm chí để Hoài sử dụng điện thoại của mình. Có được đầy đủ thông tin, Hoài lập các hợp đồng vay tiền tại công ty tài chính dưới tên những người quen. Sau khi khoản vay được giải ngân vào tài khoản của nạn nhân, Hoài lập tức rút toàn bộ số tiền và chuyển về tài khoản cá nhân để chi tiêu. Khi đến kỳ thanh toán, các nạn nhân bất ngờ nhận được thông báo nợ quá hạn từ công ty tài chính mới vỡ lẽ mình bị lợi dụng.
Trong thời gian này, Hoài đã rời khỏi địa phương từ tháng 9/2025 nhằm tránh đối diện trách nhiệm. Sau khi tiếp nhận đơn tố cáo và thu thập chứng cứ, Công an tỉnh Điện Biên xác định Hoài đã thực hiện nhiều hợp đồng vay khống, chiếm đoạt hơn 350 triệu đồng từ các tổ chức tài chính thông qua việc sử dụng trái phép thông tin cá nhân của người khác.
Lực lượng chức năng sau đó truy tìm và bắt giữ Hoài để phục vụ điều tra. Vụ việc gây ảnh hưởng lớn đến uy tín của các công ty tài chính và cho thấy rủi ro nghiêm trọng khi thông tin cá nhân bị lộ lọt hoặc bị lợi dụng bởi những người từng làm trong lĩnh vực tín dụng.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp giấy tờ tùy thân, tài khoản ngân hàng, mã OTP hoặc cho người khác sử dụng điện thoại của mình trong quá trình làm hồ sơ vay vốn, đặc biệt khi người yêu cầu đã nghỉ việc hoặc không còn liên quan đến tổ chức tài chính.
Hiện bị can Lò Thị Hoài bị điều tra theo Điều 174 Bộ luật Hình sự về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Với số tiền hơn 350 triệu đồng, Hoài có thể đối diện mức án từ 7 đến 15 năm tù. Cơ quan công an tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ các hợp đồng liên quan và xác định thêm những nạn nhân có thể đã bị đối tượng lợi dụng.
