Mua bán vàng ‘tiền mặt’ coi chừng mất trắng: Quy định mới phạt nặng, mức cao nhất khiến nhiều người giật mình
Quy định mới về kinh doanh vàng nêu rõ, mua bán vàng không qua tài khoản thanh toán có thể bị phạt tới 20 triệu đồng, nhiều hành vi vi phạm khác còn đối mặt mức xử phạt cao hơn.
Mua bán vàng không qua tài khoản: Hàng loạt hành vi bị phạt tới 20 triệu đồng
Chính phủ vừa ban hành nghị định xử phạt kinh doanh vàng với nhiều quy định mới nhằm tăng cường quản lý hoạt động giao dịch trên thị trường vàng. Trong đó, nội dung nhận được nhiều sự quan tâm là quy định liên quan đến mua bán vàng không qua tài khoản thanh toán, hành vi vốn khá phổ biến trong thời gian qua.
Theo quy định thanh toán mua bán vàng, người dân và tổ chức khi thực hiện giao dịch mua, bán vàng miếng bắt buộc phải thanh toán thông qua tài khoản thanh toán theo đúng quy định pháp luật. Trường hợp vi phạm, cụ thể là mua bán vàng tiền mặt hoặc sử dụng hình thức thanh toán không hợp lệ, sẽ bị xử phạt từ 10 đến 20 triệu đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
Nghị định cũng nêu rõ, hành vi mua hoặc bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng sẽ bị xử phạt cảnh cáo. Nếu tiếp tục tái diễn, mức phạt mua bán vàng tiền mặt áp dụng có thể lên tới 20 triệu đồng. Ngoài ra, việc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán thay cho tiền hoặc chuyển khoản cũng bị xem là vi phạm giao dịch vàng và chịu chế tài tương ứng.
Không chỉ vậy, các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định cũng bị xử phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Trường hợp sản xuất vàng trang sức nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa đầy đủ sẽ bị xử lý nghiêm theo nghị định xử phạt kinh doanh vàng mới ban hành.
Vi phạm giao dịch vàng nghiêm trọng có thể bị phạt tới 400 triệu đồng
Bên cạnh các hành vi liên quan đến mua bán vàng không qua tài khoản, nghị định xử phạt kinh doanh vàng cũng quy định mức phạt rất cao đối với những vi phạm mang tính nghiêm trọng, đặc biệt trong hoạt động xuất nhập khẩu và sản xuất vàng.
Cụ thể, hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật sẽ bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng, trừ các trường hợp xử lý theo lĩnh vực hải quan. Đây là biện pháp nhằm siết chặt kiểm soát dòng vàng qua biên giới, hạn chế buôn lậu và gian lận thương mại.
Mức phạt từ 140 đến 180 triệu đồng được áp dụng cho các hành vi như kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trái quy định; không đảm bảo trạng thái vàng theo yêu cầu pháp luật; hoặc xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ và vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký kinh doanh. Những cơ sở sản xuất, kinh doanh vàng trang sức không đủ điều kiện pháp lý cũng thuộc nhóm vi phạm giao dịch vàng nghiêm trọng.
Đáng chú ý, hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép hoặc tái phạm việc kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm có thể bị phạt từ 200 đến 250 triệu đồng. Trong khi đó, sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật bị phạt tới 300 triệu đồng.
Ở mức cao nhất, nghị định xử phạt kinh doanh vàng quy định phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng đối với các trường hợp sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng khi chưa được cấp phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng trái phép khác. Việc siết chặt quy định thanh toán mua bán vàng được kỳ vọng sẽ giúp thị trường minh bạch hơn, hạn chế rủi ro và ổn định hoạt động giao dịch trong thời gian tới.
