Vạch trần thủ đoạn gian xảo của nhóm đối tượng cho vay nặng lãi đến 600% bằng 'sổ cái online'
Vay vài triệu trên web, gánh lãi hơn 600%/năm, đường dây thu lợi 1 tỷ bị Công an Quảng Trị “hốt gọn”.
Ngày 6/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị cho biết đơn vị vừa triệt phá thành công một đường dây cho vay nặng lãi hoạt động qua website 1gold.biz, với mức lãi suất “cắt cổ” từ 365% đến hơn 600%/năm, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng, gây bức xúc trong dư luận và vi phạm nghiêm trọng pháp luật Việt Nam về tín dụng.
Theo kết quả điều tra, nhóm đối tượng này do Nguyễn Văn Tuấn (SN 1999, trú TP Hà Nội) cầm đầu cùng 4 đồng phạm khác đã xây dựng và vận hành website 1gold.biz như “sổ cái online”, sử dụng mạng xã hội quảng bá và tìm khách hàng vay tiền trực tuyến. Từ năm 2024 đến nay, nhóm đã cho nhiều người tại Quảng Trị và các tỉnh lân cận vay tiền với lãi suất lên tới hơn 600%/năm, vượt xa các mức lãi suất cho phép và thu lợi bất hợp pháp.
Công an tỉnh đã khởi tố vụ án, khởi tố 5 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ luật Hình sự. Các bị can gồm Nguyễn Văn Tuấn, Khuất Kiều Quý, Lê Quang Điệp, Man Viết Nhất và Lê Văn Thắng, tất cả đều trú tại phường Tùng Thiện, TP Hà Nội. Vụ việc đang được cơ quan chức năng tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
Lãi suất cho vay nặng lãi bị pháp luật nghiêm cấm
Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015, mức lãi suất trong các giao dịch dân sự do các bên thỏa thuận nhưng không được vượt quá 20%/năm. Nếu vượt quá mức này, phần lãi suất vượt quá sẽ không được pháp luật bảo vệ và bị coi là trái pháp luật.
Trong khi đó, pháp luật hình sự Việt Nam xử lý nghiêm các hành vi cho vay nặng lãi (usury) trong giao dịch dân sự khi người cho vay áp dụng mức lãi suất gấp 5 lần trở lên so với mức cao nhất cho phép. Điều này đồng nghĩa với việc bất kỳ hình thức cho vay với lãi suất cực cao như trong vụ 1gold.biz đều có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.
