TP.HCM: Hơn 2.000 nạn nhân sập bẫy từ cú lừa 'tổng đài vay vốn' của nhân viên ngân hàng 'fake'
Giả danh nhân viên ngân hàng, lập tổng đài tư vấn vay vốn với lãi suất ưu đãi 0%, một nhóm đối tượng tại TPHCM đã lừa hơn 2.000 người nộp “phí bảo hiểm khoản vay”, chiếm đoạt tổng số tiền gần 4,3 tỷ đồng.
Theo thông tin từ Dân trí, TAND TPHCM mở phiên tòa xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi, ngụ TPHCM) cùng các đồng phạm về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, phiên tòa ngày 14/1 đã phải hoãn vì vắng luật sư bào chữa cho bị cáo. Hội đồng xét xử cho biết sẽ ấn định lại thời gian xét xử trong thời gian tới.
Theo cáo trạng, khoảng tháng 6/2022, Nguyễn Hồng Thạch mua dữ liệu cá nhân của khoảng 5.000 người, gồm họ tên, địa chỉ, số điện thoại. Sau đó, Thạch cùng đồng phạm lập “tổng đài” giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho người dân để tư vấn các gói vay tiêu dùng với lãi suất 0%, thủ tục nhanh gọn. Khi nạn nhân có nhu cầu vay, nhóm này yêu cầu đóng trước “phí bảo hiểm khoản vay” để được giải ngân. Tin tưởng, nhiều người đã chuyển tiền theo hướng dẫn nhưng sau đó không được vay như cam kết và cũng không thể liên lạc lại với “tổng đài”.
Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 6/2022 đến khi bị phát hiện, nhóm của Thạch đã lừa hơn 2.000 người trên nhiều tỉnh, thành, chiếm đoạt tổng số tiền gần 4,3 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này được các đối tượng chia nhau tiêu xài cá nhân.
Về mặt pháp lý, hành vi của các bị cáo bị truy tố theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với số tiền chiếm đoạt đặc biệt lớn, các bị cáo có thể đối mặt mức hình phạt từ 12 năm đến 20 năm tù hoặc tù chung thân, đồng thời có thể bị phạt tiền bổ sung từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định theo quy định của pháp luật.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các cuộc gọi tự xưng nhân viên ngân hàng, tổ chức tín dụng mời chào vay vốn với lãi suất “0%”, giải ngân nhanh nhưng yêu cầu đóng các loại phí trước. Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển tiền, nộp phí qua điện thoại hay cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP. Khi nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần liên hệ trực tiếp tổng đài chính thức của ngân hàng hoặc trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ, xử lý kịp thời.
