Hà Nội: Con gái ruột 3 lần làm giả giấy tờ hưu trí của mẹ đẻ để chiếm đoạt hơn 800 triệu đồng
Ngày 18/11, Cơ quan tố tụng thành phố Hà Nội vừa truy tố Phùng Diệu Huyền (sinh năm 1979, trú tại phường Hồng Hà, Hà Nội) về hai tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Theo cáo trạng, bà Hoàng Thị Từ Ninh – mẹ đẻ của Huyền, nguyên cán bộ Cục Quân y, Bộ Quốc phòng – đã cho con gái mượn giấy tờ cá nhân vào tháng 7/2018 để vay tín chấp tại Ngân hàng LB Bank.
Ban đầu, khoản vay là 540 triệu đồng (theo điều tra cơ quan tố tụng) nhưng đến nay vẫn chưa được tất toán. Đến tháng 7/2019, Huyền thuê một người tên là Đặng Hoàng Long làm giả hồ sơ vay vốn mang tên mẹ cô với giá khoảng 45 triệu đồng mỗi bộ. Các giấy tờ làm giả gồm quyết định hưởng lương hưu, sổ hạch toán tài khoản, căn cước công dân, tất cả mang tên bà Ninh.
Nhờ hồ sơ giả này, Huyền đã 3 lần lập giấy tờ vay vốn, ký kết thủ tục cùng mẹ đến LPBank (chi nhánh/ phòng giao dịch khác nhau), chiếm đoạt tổng cộng khoảng 850 triệu đồng của ngân hàng.
Các chi nhánh/ phòng giao dịch LPBank sau đó yêu cầu Huyền hoàn trả hơn 1,3 tỷ đồng – bao gồm gốc và lãi theo quy định.
Ảnh minh họa.
Cơ quan tố tụng kết luận nhân viên ngân hàng không biết hồ sơ là giả và không hưởng lợi gì nên không xử lý hình sự đối với họ.
Đưa bị cáo Phùng Diệu Huyền ra xét xử, song Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã phải quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung nhằm làm rõ một số tình tiết, nội dung liên quan...
Vụ án gióng lên cảnh báo về hệ thống kiểm soát tín dụng: việc xác minh giấy tờ cá nhân (như sổ lương hưu, quyết định lương hưu, căn cước) cần được thắt chặt hơn để ngăn ngừa rủi ro làm giả.
Đồng thời cho thấy một thủ đoạn lừa đảo vay vốn tinh vi, khi kẻ phạm tội lợi dụng mối quan hệ gia đình (mẹ – con) để sử dụng giấy tờ thật + giả, qua đó tiếp cận nguồn vốn ngân hàng.
Đây là lời cảnh tỉnh cho các ngân hàng trong việc rà soát, kiểm tra giấy tờ khách hàng vay tín chấp, đặc biệt khi sử dụng giấy tờ nhạy cảm như quyết định lương hưu, sổ lương hưu, chứng minh nhân dân, căn cước …
Người dân nên quản lý chặt giấy tờ cá nhân (sổ lương hưu, căn cước, giấy tờ tài khoản) và thận trọng khi cho người khác mượn hoặc sử dụng để vay vốn – vì hậu quả pháp lý và tài chính có thể rất nghiêm trọng.
