Triệt phá bẫy ‘vay bát họ’ lãi chồng lãi lên đến 243%/ năm, một đối tượng sa lưới cảnh sát
Trong đợt cao điểm trấn áp tội phạm bảo vệ Tết Bính Ngọ, Công an tỉnh Quảng Ninh vừa triệt phá đường dây tín dụng đen do Trương Văn Minh cầm đầu. Với thủ đoạn cho ‘vay bát họ’ lãi suất lên tới 243,3%/năm, đối tượng đã trục lợi bất chính cực lớn.
Theo báo Dân trí, nằm trong chiến dịch bảo đảm an ninh trật tự phục vụ Đại hội Đảng toàn quốc lần thứ XIV, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đã xác lập chuyên án quyết liệt đấu tranh với vấn nạn "tín dụng đen".
Ngày 5/1, lực lượng phối hợp cùng Công an phường Móng Cái 2 tiến hành bắt giữ Trương Văn Minh (sinh năm 1995). Đối tượng đăng ký thường trú tại khu Trần Phú 2, hiện đang tạm trú tại thôn Trung.
Kết quả điều tra cho thấy Minh tổ chức hoạt động cho vay dưới hình thức "vay bát họ". Người vay bị ép buộc trả cả gốc lẫn lãi định kỳ trong khoảng thời gian ngắn từ 30 đến 40 ngày.
Đáng chú ý, mức lãi suất thực tế dao động từ 5.000 đến 6.700 đồng cho mỗi triệu đồng mỗi ngày. Tính toán theo năm, người vay phải gánh mức lãi suất "khủng", tương đương từ 182,5% đến 243,3%.
Thủ đoạn của Minh rất tinh vi, khi người vay mất khả năng thanh toán, đối tượng sẽ ép họ tiếp tục vay "bát họ" mới. Mục đích nhằm dùng khoản tiền ảo này để tất toán nợ cũ, khiến nợ chồng nợ.
Cơ quan chức năng bước đầu xác định, chỉ riêng trong năm 2025, Minh đã thực hiện giao dịch cho vay với nhiều người dân tại thành phố Móng Cái. Số tiền thu lợi bất chính ước tính vượt con số 100 triệu đồng.
Hiện tại, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đang đẩy mạnh mở rộng hồ sơ. Cơ quan điều tra sẽ xử lý đối tượng nghiêm minh theo đúng các quy định pháp luật hiện hành.
