Giám đốc phòng giao dịch và 3 nhân viên ngân hàng để khách hàng thực hiện trót lọt 16 sổ hồng giả
Một người phụ nữ ở Đồng Nai đã sử dụng 16 sổ hồng giả, nhờ người khác đứng tên vay vốn rồi chiếm đoạt của ngân hàng và người dân lên đến 6,195 tỉ.
Dự kiến ngày 6/2, TAND tỉnh Đồng Nai sẽ đưa ra xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Thị Khánh (44 tuổi) về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Cùng ra hầu tòa trong vụ án còn có bốn bị cáo gồm Nguyễn Văn Long, Nguyễn Thị Lan Hương, Huỳnh Văn Lâm và Nhâm Gia Toản. Những người này là cựu lãnh đạo, cán bộ, nhân viên của một chi nhánh ngân hàng tại huyện Tân Phú cũ, tỉnh Đồng Nai, bị truy tố về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Phiên tòa do thẩm phán Thái Thị Thanh Bình làm chủ tọa. Đại diện Viện KSND tỉnh Đồng Nai giữ quyền công tố tại tòa là ông Dương Văn Khánh.
Theo nội dung cáo trạng, vào cuối năm 2021, do kinh doanh thua lỗ, Nguyễn Thị Khánh đã nảy sinh ý định làm giả Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để vay tiền ngân hàng và thế chấp vay tiền của một số cá nhân, đồng thời lập hợp đồng chuyển nhượng nhằm chiếm đoạt tài sản.
Khánh lên mạng liên hệ với một đối tượng không rõ lai lịch để đặt làm sổ hồng giả mang tên mình hoặc đứng tên người thân, người quen. Cơ quan tố tụng xác định, tổng số tiền Khánh chiếm đoạt của ngân hàng và người dân lên đến 6,195 tỉ đồng. Riêng tại một chi nhánh ngân hàng ở huyện Tân Phú, Khánh đã sử dụng 16 sổ hồng giả, nhờ người khác đứng tên vay vốn, qua đó chiếm đoạt 3,7 tỉ đồng.
Đối với bốn bị cáo là cán bộ ngân hàng, cáo trạng cho rằng trong quá trình tiếp nhận và xử lý hồ sơ vay vốn liên quan đến 16 sổ hồng giả, các bị cáo đã không thực hiện đầy đủ trách nhiệm thẩm định trước khi cho vay. Việc rà soát, đánh giá tính hợp pháp, hợp lệ của hồ sơ và tài liệu khách hàng cung cấp không chặt chẽ, dẫn đến không kịp thời phát hiện giấy tờ tài sản bảo đảm là giả.
Sau khi giải ngân, dù có thực hiện kiểm tra vốn vay, nhưng các bị cáo không thu thập đầy đủ hồ sơ tài chính, chứng từ chứng minh khả năng trả nợ của khách hàng tại thời điểm kiểm tra. Công tác giám sát sau cho vay bị đánh giá là chưa bảo đảm yêu cầu, dẫn đến hậu quả nghiêm trọng khi để Khánh chiếm đoạt số tiền 3,7 tỉ đồng.
Trong đó, bị cáo Nguyễn Văn Long, với vai trò giám đốc phòng giao dịch, là người ký duyệt và quyết định cho vay, giải ngân đối với các hồ sơ vay vốn liên quan đến Khánh.
Các bị cáo còn lại gồm Hương, Toản và Lâm bị xác định đã không thực hiện việc rà soát, kiểm tra hồ sơ vay vốn theo quy định, không xác minh tại Văn phòng đăng ký đất đai để phát hiện sổ hồng giả. Mỗi bị cáo phải chịu trách nhiệm tương ứng với các hồ sơ do mình trực tiếp xử lý.
