Vụ lừa đảo tinh vi tại Hà Nội hé lộ đường dây doanh nghiệp ma chiếm đoạt hơn 300 tỷ đồng từ ngân hàng suốt nhiều năm
Công an Hà Nội vừa phanh phui vụ lừa đảo ngân hàng đặc biệt nghiêm trọng, trong đó một nhóm đối tượng sử dụng doanh nghiệp ma để chiếm đoạt hơn 300 tỷ đồng với thủ đoạn tinh vi.
Ngày 9/2, Công an Hà Nội thông tin Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra quyết định khởi tố 9 bị can liên quan vụ lừa đảo xảy ra tại một ngân hàng trên địa bàn, với số tiền bị chiếm đoạt hơn 300 tỷ đồng. Vụ án kinh tế nghiêm trọng này được đánh giá có tính chất phức tạp, tổ chức chặt chẽ và gây ảnh hưởng lớn đến hoạt động an toàn tín dụng của ngân hàng.
Theo kết quả điều tra ban đầu, nhóm đối tượng giữ vai trò điều hành và nhân viên Công ty Cổ phần Đầu tư và Thương mại Hoàng Thành đã lên kế hoạch lừa đảo bài bản trong nhiều năm. Các đối tượng tiếp cận ngân hàng, xây dựng hình ảnh doanh nghiệp có năng lực tài chính, từ đó tạo niềm tin để vay vốn với hạn mức lớn. Thực chất, toàn bộ hồ sơ vay đều dựa trên chứng từ giả mạo.
Trong giai đoạn từ năm 2021 đến 2024, Công ty Hoàng Thành cùng hệ thống doanh nghiệp ma liên quan đã lập hàng loạt hợp đồng kinh tế không phát sinh giao dịch thực tế. Các hóa đơn được xuất khống nhằm hợp thức hóa hồ sơ vay vốn ngân hàng, tạo dòng tiền ảo để che giấu hành vi chiếm đoạt 300 tỷ đồng. Công an Hà Nội xác định đây là hành vi lừa đảo có tổ chức, không phải rủi ro tín dụng thông thường.
Để che mắt cơ quan chức năng, các đối tượng thành lập nhiều doanh nghiệp ma tại nhiều tỉnh, thành phố khác nhau. Mỗi pháp nhân được giao cho một cá nhân đứng tên theo từng thời điểm, nhằm phân tán trách nhiệm và gây khó khăn cho quá trình truy vết. Trong mô hình này, Công ty Hoàng Thành giữ vai trò trung tâm, trực tiếp giao dịch với ngân hàng và nhận tiền giải ngân.
Quá trình điều tra cho thấy các bị can được phân công nhiệm vụ cụ thể. Nhóm kế toán chịu trách nhiệm lập chứng từ giả, ký khống hóa đơn và thực hiện rút tiền. Một số đối tượng đứng tên giám đốc doanh nghiệp ma ký hồ sơ tín dụng, hợp đồng vay vốn theo chỉ đạo, dù biết không tồn tại hoạt động kinh doanh thực tế.
Công an Hà Nội nhận định vụ án kinh tế nghiêm trọng này còn có dấu hiệu vi phạm quy định về kế toán, thuế và rửa tiền. Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ lừa đảo, làm rõ vai trò từng cá nhân liên quan, đồng thời áp dụng các biện pháp kê biên, phong tỏa tài sản để thu hồi tối đa số tiền chiếm đoạt cho ngân hàng.
