Bán vàng từ 5 triệu đồng trở lên buộc chuyển khoản, quy định mới ai không biết dễ mất tiền oan
Quy định mới về mua bán vàng đang khiến nhiều người bất ngờ khi bán vàng 5 triệu trở lên phải nhận tiền chuyển khoản trở thành yêu cầu bắt buộc. Theo Nghị định 232/2025, các giao dịch giá trị lớn phải thanh toán qua tài khoản, nếu vi phạm có thể bị xử phạt giao dịch vàng tiền mặt.
Các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn đồng loạt cập nhật quy định mua bán vàng theo Nghị định 232/2025 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Điểm đáng chú ý là yêu cầu bán vàng 5 triệu trở lên phải nhận tiền chuyển khoản đã chính thức được áp dụng tại nhiều hệ thống.
Theo thông báo từ một số doanh nghiệp, với giao dịch mua vàng có tổng giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày đối với mỗi khách hàng, bắt buộc phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng chính chủ. Thông tin tài khoản phải trùng khớp với giấy tờ tùy thân và dữ liệu xuất hóa đơn. Các hình thức như thẻ tín dụng, thẻ trả trước hay ví điện tử đều không được chấp nhận trong trường hợp này.
Đặc biệt, ở chiều ngược lại, khi khách hàng bán lại hoặc thu đổi vàng từ 5 triệu đồng trở lên trong ngày, doanh nghiệp sẽ thực hiện chi trả bằng hình thức thanh toán qua tài khoản. Quy định bán vàng 5 triệu trở lên phải nhận tiền chuyển khoản được áp dụng đồng bộ nhằm tăng tính minh bạch và kiểm soát dòng tiền trong hoạt động kinh doanh vàng.
Thời điểm nhận tiền phụ thuộc vào thời gian phát sinh giao dịch. Nếu thực hiện trước giờ quy định trong ngày làm việc, tiền có thể được chuyển ngay trong ngày. Trường hợp giao dịch muộn hơn, việc thanh toán qua tài khoản sẽ hoàn tất vào ngày làm việc tiếp theo. Với các cửa hàng trực thuộc hệ thống, thời gian xử lý có thể kéo dài tối đa hai ngày.
Doanh nghiệp khuyến nghị khách hàng chuẩn bị sẵn tài khoản ngân hàng chính chủ và cung cấp thông tin chính xác để quá trình thanh toán qua tài khoản diễn ra thuận lợi. Trường hợp chuyển tiền không đúng quy định, đơn vị kinh doanh có thể hoàn trả lại và xử lý theo quy trình nội bộ.
Không chỉ một doanh nghiệp áp dụng, nhiều đơn vị kinh doanh vàng khác cũng triển khai quy định mua bán vàng theo Nghị định 232/2025, đồng thời viện dẫn thêm các văn bản pháp lý liên quan. Nội dung cốt lõi vẫn là yêu cầu các giao dịch giá trị lớn phải thanh toán qua tài khoản giữa khách hàng và doanh nghiệp mở tại ngân hàng thương mại hợp pháp.
Đại diện cơ quan quản lý tại địa phương cũng khuyến cáo người dân tuân thủ đúng quy định mua bán vàng, đặc biệt với các giao dịch từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày. Việc không thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định có thể dẫn tới xử phạt giao dịch vàng tiền mặt theo quy định pháp luật hiện hành.
Theo quy định về xử phạt trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi không tuân thủ yêu cầu thanh toán qua tài khoản khi mua bán vàng có thể bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Mức xử phạt giao dịch vàng tiền mặt này được áp dụng nhằm siết chặt quản lý, hạn chế rủi ro và tăng tính minh bạch cho thị trường.
Việc triển khai đồng loạt quy định bán vàng 5 triệu trở lên phải nhận tiền chuyển khoản được đánh giá là bước đi nhằm hiện đại hóa thị trường, kiểm soát dòng tiền và phù hợp với xu hướng thanh toán không dùng tiền mặt. Trong bối cảnh thị trường vàng biến động, việc tuân thủ đúng quy định mua bán vàng không chỉ giúp người dân tránh bị xử phạt mà còn đảm bảo an toàn pháp lý cho chính mình.
