Cửa hàng Mi Hồng Bà Chiểu bị xử phạt: Phát hiện loạt tồn tại trong hoạt động kinh doanh vàng
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa chỉ ra loạt vi phạm tại Mi Hồng Bà Chiểu liên quan đến phòng, chống rửa tiền và kinh doanh vàng. Doanh nghiệp đã bị xử phạt theo quy định.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa ban hành Kết luận thanh tra số 04/KL-TTRA đối với Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu, qua đó chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế trong quá trình hoạt động, đáng chú ý là các vi phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền và việc xác định giá trị gia tăng trong hoạt động mua, bán, chế tác vàng trang sức mỹ nghệ.
Theo kết luận thanh tra, trong việc thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu chưa đảm bảo thời hạn gửi bản quy trình nội bộ sau khi cập nhật, sửa đổi về Cục Phòng, chống rửa tiền.
Doanh nghiệp cũng chưa kịp thời đăng ký thông tin người chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền; chưa thực hiện đầy đủ việc lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu khi nhận biết khách hàng. Đáng chú ý, trong số các trường hợp được lựa chọn kiểm tra, còn 1 trường hợp chưa thực hiện. Ngoài ra, Công ty chưa đảm bảo thời hạn khi gửi Báo cáo đánh giá kết quả rủi ro về rửa tiền năm 2025.
Không chỉ tồn tại trong công tác phòng, chống rửa tiền, doanh nghiệp còn được cơ quan thanh tra chỉ ra vấn đề trong việc xác định giá trị gia tăng trong hoạt động mua, bán, chế tác vàng trang sức mỹ nghệ.
Trước những tồn tại, hạn chế này, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm của Công ty theo quy định trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Đồng thời, cơ quan thanh tra phối hợp với các cơ quan chức năng để xử lý những nội dung thuộc thẩm quyền.
Để khắc phục các tồn tại, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đưa ra 3 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu, yêu cầu doanh nghiệp thực hiện nhằm bảo đảm hoạt động tuân thủ pháp luật.
Theo kết luận, Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu có trụ sở tại 308 Bùi Hữu Nghĩa, phường Gia Định, TP.HCM, hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 0318086721, được cấp lần đầu ngày 6/10/2023. Doanh nghiệp có vốn điều lệ 150 tỷ đồng, do bà Nguyễn Trọng Nghĩa làm chủ sở hữu kiêm Tổng Giám đốc. Công ty được xác định là doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh mua bán vàng trang sức mỹ nghệ với doanh số lớn.
Bên cạnh việc chỉ ra các tồn tại, kết luận thanh tra cũng ghi nhận nhiều nội dung Công ty đã thực hiện. Doanh nghiệp đã đầu tư cơ sở vật chất, máy móc, thiết bị phù hợp cho hoạt động sản xuất; duy trì hệ thống quản lý chất lượng và kiểm soát hàm lượng vàng trong sản phẩm.
Công ty có thực hiện đóng mã ký hiệu, hàm lượng vàng; công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng sản phẩm; đồng thời lưu hồ sơ, tài liệu công bố tiêu chuẩn và chứng nhận chất lượng.
Doanh nghiệp cũng có các máy móc cần thiết để thực hiện quy định về đo lường, thực hiện đúng quy định về nhãn hàng hóa và niêm yết giá trong hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ.
Về an toàn, Công ty có phương án bảo đảm an toàn trong sản xuất, kinh doanh; thực hiện trách nhiệm về phòng, chống cháy nổ và bảo vệ môi trường; đồng thời chấp hành chế độ báo cáo định kỳ về hoạt động sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ.
Về tài chính, doanh nghiệp thực hiện chế độ kế toán theo quy định; lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ trong hoạt động, đồng thời lưu trữ chứng từ, sổ sách đối với các nghiệp vụ phát sinh.
Trong hoạt động chuyên môn, cơ quan thanh tra đánh giá Công ty cơ bản đáp ứng và chấp hành các điều kiện hoạt động sản xuất, mua bán, gia công, xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ theo quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP và Nghị định 232/2025/NĐ-CP.
Công ty cũng đã ban hành các quy trình nội bộ trong hoạt động liên quan và thực hiện báo cáo về hoạt động sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ theo quy định tại Thông tư 16/2012/TT-NHNN và Thông tư 34/2025/TT-NHNN.
Trước đó, Thanh tra Chính phủ từng công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại 6 doanh nghiệp, trong đó có Công ty TNHH Mi Hồng.
Tại thông báo này, Tổng Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo Bộ Công an chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan liên quan thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng tại Văn bản số 8390/VPCP-V.I ngày 8/9/2025 của Văn phòng Chính phủ về tình hình thị trường vàng.
Trong đó, các cơ quan chức năng được đề nghị tập trung xử lý theo quy định đối với các hành vi buôn lậu, gian lận, trốn thuế, đầu cơ trục lợi, kinh doanh trái phép, găm hàng và thao túng thị trường vàng của các doanh nghiệp kinh doanh vàng, trong đó có Công ty TNHH Mi Hồng.
Kết luận thanh tra mới nhất đối với Công ty TNHH Mi Hồng Bà Chiểu cho thấy doanh nghiệp có nhiều nội dung hoạt động được ghi nhận là cơ bản đáp ứng quy định, nhưng vẫn phải khắc phục các tồn tại được cơ quan thanh tra chỉ ra, đặc biệt trong phòng, chống rửa tiền, nhận biết khách hàng, lưu trữ hồ sơ, báo cáo đánh giá rủi ro và xác định giá trị gia tăng trong hoạt động kinh doanh vàng.
