Thông tin quan trọng về mua bán vàng: Từ 9/2 sẽ tịch thu vàng, xử phạt nặng với những vi phạm sau
Dưới đây là 8 nhóm hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng với các mức xử phạt tăng dần theo tính chất.
Từ ngày 9/2/2026, Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng chính thức có hiệu lực, trong đó siết chặt quản lý hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng. Đáng chú ý, nhiều hành vi vi phạm liên quan đến vàng miếng có thể bị phạt tiền lên tới 400 triệu đồng, kèm theo biện pháp tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm.
Theo quy định tại Điều 28 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, có 8 nhóm hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng với các mức xử phạt tăng dần theo tính chất, mức độ vi phạm.
Thứ nhất, phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh vàng miếng theo quy định, cũng như việc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Thứ hai, phạt tiền từ 10–20 triệu đồng đối với các trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần các hành vi nêu trên; đồng thời xử phạt hành vi mua, bán vàng miếng nhưng không thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định của pháp luật.
Thứ ba, phạt tiền từ 30–50 triệu đồng đối với các hành vi không niêm yết giá mua, bán vàng theo quy định; không thông báo khi thay đổi địa điểm kinh doanh; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn, ghi không đầy đủ các thông tin bắt buộc.
Thứ tư, phạt tiền từ 80–100 triệu đồng đối với hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định pháp luật (trừ các trường hợp vi phạm nghiêm trọng hơn), hoặc mang vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định.
Thứ năm, phạt tiền từ 140–180 triệu đồng đối với hành vi kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm nhưng vi phạm điều kiện hoạt động; không tuân thủ quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đăng ký; sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc gia công vàng khi không đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.
Thứ sáu, phạt tiền từ 200–250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng mục đích ghi trong giấy phép, hoặc tái phạm hành vi kinh doanh vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm trái quy định.
Thứ bảy, phạt tiền từ 250–300 triệu đồng đối với hành vi sản xuất vàng miếng trái quy định của pháp luật, không được cơ quan có thẩm quyền cho phép.
Thứ tám, mức phạt cao nhất từ 300–400 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi đặc biệt nghiêm trọng như sản xuất, kinh doanh, mua bán vàng miếng khi không có giấy phép; xuất khẩu, nhập khẩu vàng miếng hoặc vàng nguyên liệu không có giấy phép; hoặc thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cấp phép.
Ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định 340/2025/NĐ-CP còn quy định các biện pháp xử phạt bổ sung, bao gồm tịch thu toàn bộ số vàng là tang vật vi phạm, đình chỉ hoạt động kinh doanh vàng trong thời hạn nhất định, thậm chí thu hồi giấy phép đối với các tổ chức vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.
Theo cơ quan chức năng, quy định mới nhằm siết chặt kỷ cương thị trường vàng, hạn chế tình trạng kinh doanh trái phép, đầu cơ, thao túng giá, đồng thời không nhằm xử phạt các giao dịch vàng hợp pháp của người dân như mua vàng tiết kiệm, vàng trang sức tại các cơ sở được cấp phép.
