Bí mật khó tin phía sau vụ giám đốc chi nhánh ngân hàng bị ‘trùm tín dụng đen’ gí súng uy hiếp
Trong đường dây tín dụng đen này còn xuất hiện một số lãnh đạo chi nhánh ngân hàng lớn tại TP HCM, tham gia với vai trò môi giới hoặc thậm chí là con nợ.
Ngày 2-3, TAND TP HCM mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Phạm Hữu Tài (SN 1979, quê TP HCM) cùng các đồng phạm gồm Cân Nhật Danh (SN 1991, quê Lâm Đồng), Trần Duy Khanh (SN 1988, quê Lâm Đồng) và Trương Văn Chí (SN 1992, quê TP HCM) về các tội “Cướp tài sản” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tuy nhiên, sau phần thủ tục, HĐXX quyết định hoãn phiên tòa và sẽ ấn định thời điểm xét xử lại sau.
Gí súng vào đầu, ép viết giấy nợ
Theo cáo trạng, khoảng năm 2022, ông L.D.K – khi đó là Giám đốc một chi nhánh ngân hàng tại TP HCM – do cần tiền đã tìm đến Phạm Hữu Tài vay vốn. Tài cho vay với mức lãi suất lên tới 9%/tháng (tương đương 108%/năm).
Riêng các khoản vay của ông K., cơ quan điều tra xác định Tài đã thu lợi bất chính hơn 1,9 tỉ đồng. Để che giấu bản chất giao dịch, Tài yêu cầu người vay ký các hợp đồng “giả cách” như đặt cọc mua bán đất hoặc ủy quyền tài sản.
Cao trào vụ án xảy ra ngày 17-5-2023. Cho rằng ông Khoa chậm trả lãi và làm giả thông báo cho vay của ngân hàng nhằm lừa mình trong việc hoàn tất hồ sơ thế chấp nhà, Tài gọi ông này đến căn hộ tại Chung cư Vĩnh Hội (quận 4 cũ) để nói chuyện.
Tại đây, Phạm Hữu Tài dùng một khẩu súng ngắn chĩa vào đầu ông Khoa, đồng thời hành hung nạn nhân. Sau đó, Tài gọi Cân Nhật Danh đến hỗ trợ tiếp tục đe dọa. Bị uy hiếp, ông Khoa buộc phải viết giấy nhận nợ tổng cộng 4,9 tỉ đồng, gồm 2,6 tỉ đồng tiền gốc, 290 triệu đồng tiền lãi và 2 tỉ đồng tiền “phạt” do không làm được hồ sơ vay ngân hàng cho Tài.
Khẩu súng được xác định thuộc nhóm công cụ hỗ trợ. Ngày 20-3-2024, Công an TP HCM đã xử phạt hành chính Phạm Hữu Tài 15 triệu đồng về hành vi tàng trữ trái phép công cụ hỗ trợ.
Cán bộ ngân hàng làm “cầu nối”
Quá trình điều tra mở rộng cho thấy, ngoài ông K., còn nhiều cá nhân khác vay tiền của Tài với lãi suất dao động từ 15% đến 30%/tháng. Tổng số tiền Tài thu lợi bất chính từ các nạn nhân được xác định hơn 11,5 tỉ đồng.
Đáng chú ý, trong đường dây này có trường hợp lãnh đạo chi nhánh ngân hàng tại TP HCM không chỉ vay tiền mà còn làm trung gian môi giới.
Cụ thể, khoảng năm 2019, ông N.H.Th – khi đó là Phó giám đốc chi nhánh một ngân hàng tại TP HCM – đã giới thiệu khách hàng là ông N.Đ.T vay tiền của Tài thông qua mối quan hệ cá nhân. Mức lãi suất áp dụng lên đến 180%/năm. Đổi lại, ông Th. được hưởng phí môi giới 3%/tháng trên tổng số tiền vay. Để hợp thức hóa giao dịch, các bên sử dụng hợp đồng đặt cọc mua bán đất nhằm che đậy việc cho vay lãi nặng.
Sau đó, khi khách hàng mất khả năng thanh toán, Tài gây sức ép buộc ông Th. phải đứng ra trả thay số tiền hàng tỉ đồng.
Theo cáo trạng, Phạm Hữu Tài có nhân thân phức tạp, từng nhiều lần bị bắt giữ và chấp hành án tù về các tội liên quan đến chiếm đoạt tài sản và gây rối trật tự công cộng.
